Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Prowadzimy Spinago Casino zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy obowiązującymi na grundzie naszej licencji. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty są potrzebne i jak chronimy Twoje dane.

Nasza polityka AML

Działamy na licencji wydananej przez Curaçao Gaming Control Board i stosujemy w pełni wymogi anti-money-laundering wynikające z tego pozwolenia. Naszym celem jest zapewnienie, że wszystkie środki na naszej platforme pochodzą z legalnych źródeł, a żaden gracz nie wykorzystuje Spinago Casino do ukrywania pochodzenia kapitału.

Wdrażamy politykę poznania klienta na każdym etapie relacji: od rejestracji, przez depozyty, po wypłaty. Oznacza to, że w wybranych sytuacjach prosimy o dodatkowe informacje lub dokumenty, zanim zrealizujemy transakcję. Robimy to wyłącznie po to, aby spełnić obowiązki prawne i chronić bezpieczeństwo wszystkich graczy.

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Weryfikacja KYC w Spinago Casino przebiega etapami. Podczas rejestracji zbieramy podstawowe dane, na przykład imię, nazwisko, datę urodzenia i adres. Pełna weryfikacja dokumentowa jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty lub paszport z czytelnym zdjęciem i datą ważności.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (z zamalowanym środkowym cyframi numeru), wyciąg z portfela elektronicznego lub adres portfela kryptowalutowego.
• Weryfikacja źródła środków w przypadku większych transakcji, jeśli nasze procedury tego wymagają.

Jak przebiega weryfikacja

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby był prosty i szybki. Całość odbywa się w bezpiecznym panelu Twojego konta, a przesłane dokumenty trafiają do wydzielonego systemu z szyfrowaniem. Dostęp mają wyłącznie pracownicy działu zgodności, przeszkoleni w zakresie ochrony danych osobowych.

• Logujesz się na konto i otwierasz sekcję weryfikacji w ustawieniach profilu.
• Wybierasz typ dokumentu i przesyłasz zdjęcia lub skany w jakości co najmniej 300 dpi.
• Nasz zespół zgodności sprawdza kompletność i autentyczność przesłanych plików.
• Otrzymujesz powiadomienie e-mailem o wyniku weryfikacji.

Kiedy pytamy o źródło środków

W przypadku transakcji o wyższej wartości lub nietypowych wzorców gry możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. Dotyczy to przede wszystkim wypłat przekraczających standardowe limity oraz sytuacji, gdy suma depozytów w krótkim okresie znacząco odbiega od wcześniejszej aktywności na koncie.

Akceptujemy na przykład zaświadczenie o dochodach, umowę o pracę, wyciąg z rachunku bankowego lub dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości. Nie prosimy o te dane bez powodu, a każde żądanie zawsze uzasadniamy i podajemy termin, w jakim musimy otrzymać odpowiedź. Wszystkie informacje traktujemy jako ściśle poufne.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Każda transakcja na naszej platformie przechodzi automatyczną kontrolę pod kątem zgodności z zasadami AML. System analizuje m.in. wielkość, częstotliwość i strukturę wpłat oraz wypłat, a wyniki zaksiegowane jako podejrzane są przekazywane do ręcznego przeglądu przez naszego pracownika ds. zgodności.

Wypłaty realizujemy w pierwszej kolejności tą samą metodą, którą wykonano depozyt. Limit wypłaty wynosi 20000 PLN dziennie, minimalna wypłata to 80 PLN, a środki trafiają na Twoje konto w ciągu 0-24 godzin dla portfeli elektronicznych i kryptowalut oraz do 3 dni roboczych dla przelewu bankowego. Nie pobieramy opłat ani prowizji od transakcji.

Co się dzieje bez weryfikacji

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub weryfikacja zakończy się wynikiem negatywnym, mamy prawo zawiesić wypłaty i ograniczyć funkcje konta do momentu wyjaśnienia sytuacji. W przypadku rozbieżności między danymi rejestrowymi a dokumentami prosimy o wyjaśnienie w wyznaczonym terminie.

Konto może zostać trwale zamknięte, jeśli ustalimy próbę oszustwa, podanie fałszywych danych lub używanie środków pochodzących z nielegalnego źródła. W takiej sytuacji zwracamy środki pozostałe na saldzie wyłącznie na zweryfikowaną metodę płatności, o ile nie mamy ku temu przeszkód prawnych. Środki z niewyjaśnionego źródła mogą zostać zablokowane do czasu decyzji właściwych organów.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez okres wymagany przepisami licencyjnymi, co najmniej 5 lat od zamknięcia relacji z graczem. Po tym czasie dane są bezpiecznie usuwane z naszych systemów. Przechowywanie jest niezbędne, abyśmy mogli udokumentować zgodność z obowiązkami AML wobec regulatora oraz organów ścigania.

Pliki przechowujemy w zaszyfrowanym magazynie danych oddzielonym od systemu operacyjnego kasyna. Jeśli chcesz dowiedzieć się, jakie dane o Tobie przetwarzamy, napisz do nas na adres [email protected], a nasz zespół odpowie w ciągu 24 godzin, ponieważ działamy całą dobę, 7 dni w tygodniu.

Najczęstsze pytania

Czy muszę zweryfikować konto przed pierwszym depozytem?

Nie. Rejestracja wymaga tylko podstawowych danych, ale pełna weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w Spinago Casino?

Dokument tożsamości sprawdzamy do 24 godzin, pełna decyzja zapada do 3 dni roboczych od dostarczenia kompletu dokumentów.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Obowiązek ten wynika z przepisów AML naszej licencji. Dotyczy głównie dużych wypłat i nietypowych wzorców transakcji, a podane informacje traktujemy jako poufne.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłata?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, którą wykonano depozyt. Wyjątki rozpatrujemy indywidualnie po zweryfikowaniu własności obu metod płatności.

Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?

Wypłaty zostaną zawieszone, a w pełni funkcjonalne konto przywrócimy dopiero po ukończeniu weryfikacji. W przypadku braku reakcji konto może zostać zamknięte zgodnie z naszą polityką.